O que é o fluxo de caixa?
Como o próprio nome sugere, o fluxo de caixa é simplesmente o dinheiro que entra e sai da sua empresa. No entanto, mesmo parecendo algo bem simples, é um aspecto extremamente importante para o seu negócio, pois é, sem dúvidas, uma ótima maneira de acompanhar o desempenho do seu negócio.
Para que serve o fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é um registro da variação do saldo de caixa de uma empresa. Portanto, você pode usá-lo para registrar a movimentação do caixa nos últimos dias e até mesmo criar uma projeção de fluxo de caixa para prever o futuro, a fim de determinar as necessidades futuras em dinheiro em determinadas épocas do ano.
Como fazer um fluxo de caixa?
Se você prefere fazer seus cálculos manualmente ou simplesmente gostaria de entender como o fluxo de caixa é calculado, aqui estão algumas etapas simples:
Identifique as receitas e despesas
Primeiramente, some todo o dinheiro que entra no seu caixa: dinheiro recebido com vendas, serviços, faturas de clientes, juros, etc. Uma vez feito isso, descubra a quantidade total de dinheiro que sai: compra de produtos, salário dos empregados, impostos, multas, etc. Isso inclui até mesmo a compra para repor o estoque.
Agora, subtraia o valor que sai pelo valor de entrada. Anote esse número.
Identificando o fluxo de caixa líquido
Depois de reunir e fazer o lançamento de todas essas informações (valores), o próximo e último passo é encontrar o saldo final, seja ele diário, semanal ou mensal. Isto lhe dará o seu fluxo de caixa líquido.
Como seria um fluxo de caixa na prática?
Entender como funciona o fluxo de caixa é importante, tão bem como organizá-lo e calculá-lo. Aqui está um grande exemplo de um fluxo de caixa:
Você pode fazer algo parecido e ajustar cada item de acordo com as suas próprias necessidades. O importante mesmo é criar algo que todos possam entender.
Quantas vezes tenho que revisar o meu fluxo de caixa?
Você pode utilizar o fluxo de caixa para prever o futuro e identificar futuros problemas com dinheiro. Ele irá mostrar-lhe o tempo das vacas magras, permitindo-lhe fazer planos com antecedência para garantir que isso não afetará o seu negócio.
Se você está começando e o dinheiro está curto, é uma boa ideia ir trabalhando com um fluxo de caixa para saber quando você vai precisar de um dinheiro extra para cobrir as despesas. Neste caso, considere a previsão do fluxo de caixa em uma base diária.
Seja organizado, mas seja realista!
Uma vez ou outra, você não poderá ser capaz de realizar algum pagamento ou compra devido ao fluxo de caixa negativo. No entanto, o importante aqui é ter previsto isto com antecedência, mas caso não tenha, apenas aceite e tome as medidas preventivas.
Em geral, mantenha o olho em seu fluxo de caixa e tente prever as fases boas e, principalmente, as ruins. Toda vez que você ver as despesas ultrapassando o que está entrando, tome isso como um sinal para, quem sabe, cortar custos desnecessários.
Ainda tem alguma dúvida sobre o fluxo de caixa? Deixe seu comentário!
